全球财务规划师协会

本部分围绕“老龄化趋势下的养老产业分析”展开，对当前的养老的宏观环境与趋势进行解读，内容包括：养老产业形势与市场格局解析、养老规划的三大核心问题、养老产业热点政策及法规解析以及中国养老金体系解析与未来展望。

本部分围绕“养老规划解决方案全流程解析”展开，系统、深入的对养老规划的解决方案进行剖析与解读，具体包括：养老规划的基本原则与流程、退休目标和供需逻辑解析、养老金需求测算方法解析和养老金缺口的分析与应对。

本部分围绕“养老金配置工具解析”展开，对养老金的配置工具进行系统性梳理与解读，内容包括：养老产业商业模式与服务解析、养老金配置三大支柱：社会养老保险、补充养老保障制度、商业养老保险以及其他退休养老方案解析。

本部分围绕“养老规划实务操作解析”展开，对养老规划实务操作进行解读，内容包括：养老计划书的撰写、商业养老保险配置逻辑与话术解析、养老规划实操案例演练。

本章的主要内容包括财富规划的定义和内涵，财富规划的理论基础以及财富规划师须遵守的职业道德准则。

本章的主要内容包括微观经济学与宏观经济学，经济学是财富规划工作中用于判断经济发展趋势与宏观、行业环境的重要工具。

本章的主要内容包括金融学基础知识，帮助学员从基本概念入手，深入、全面地了解主要金融产品和工具，搭建金融学理论框架，为后续的投资规划、退休养老规划、子女教育规划等实务操作内容打下基础。

本章的主要内容包括财富管理工作中所需要的财务知识，包括如何够根据客户的实际情况编制家庭财务报表，并进一步对客户的财务状况与财务风险进行分析，以便给出合理的财富管理建议。

本章的主要内容包括金融计算中需要掌握的基础术语和概念，包括与货币时间价值相关的现值、终值、年金、利率、年限等重要概念与计算方法。

本章的主要内容包括税务基础知识以及常见税种的纳税人、征税对象、税率、应纳税额、税收政策等关键要素，学员应重点掌握企业所得税和个人所得税的相关知识，为后续的税务筹划内容打好基础。

本章的主要内容包括《民法典》中合同法、婚姻法与继承法里的的民事法律行为讲解。

本章的主要内容包括住房消费决策的制定以及不同房贷还款方式的计算。

本章的主要内容包括财富管理中针对子女教育的原则、发方式、成本与分析框架。

本章的主要内容包括当前养老产业的宏观形势分析，结合客户家庭财务状况的养老需求分析以及养老规划测算的具体方法与相关案例解析。

本章的主要内容包括针对保险保障规划的概念、原理、产品介绍以及家庭保险规划的分析方法。通过针对保险知识的体系化学习，学员能够有效提升保险知识储备，强化针对保险规划的分析与决策能力。

本章的主要内容包括各类投资理财工具的分析与应用一级投资组合管理与资产配置的操作方法，帮助学员将基础篇中学习到的基础理论知识在具体的投资理财工作中进行实操落地。

本章的主要内容包括个人税务筹划中的基础知识与实务操作方法，讲授如何通过合理的税务筹划，有效提升投资收益率。

本章的主要内容包括家庭财富传承的主要方法以及家庭财富传承中所面临的法律、税务、债务等问题，并对各类家庭财富传承工具的使用方法进行深入讲解。

本章的主要内容包括如何识别、评估和预防健康风险，通过理论与案例相结合讲解健康风险的风险识别与评估方法，以及如何从不同维度预防常见疾病。

本章内容旨在带领学员走入保险金信托的大门，不仅对保险金信托的基础理论知识进行较为详尽的总结和梳理，也对实务中经常会遇到的困惑和问题进行了专门解答。使学员在学习后能够有效使用保险金信托工具，为中产家庭和高净值人士的财富传承和保障规划提供有效帮助。

公司理财篇的主要内容包括企业财务报表分析，企业投资、融资与税务基础知识；通过本章学习，学员可以搭建公司理财知识框架，习得如何分析企业经营、财务状况，识别企业常见风险，为中小企业主提供合理的企业理财建议。

私人财富管理篇以我国高净值客的核心需求为出发点、结合实务案例学习私人财富管理与海外资产配置的基本方法与策略。

本部分围绕“个人健康管理概述”展开，对国内外健康管理体系进行详细介绍并对其作用和意义进行深入探讨、对健康管理产业的相关政策与法律法规深入解读，内容包括：健康风险与幸福人生、健康管理概述、健康管理产业的现状与发展趋势以及需要进行健康管理的原因。

本部分围绕“个人健康管理的预防与规划分析”展开，由预防思维引入对商业健康保险的核心价值及产品解决方案的深度剖析，具体包括：健康风险的识别、评估和分析、健康管理的三级预防、健康管理的保障规划和健康财富。

本部分围绕“个人健康风险深度解析”展开，对中国慢性病，尤其是恶性肿瘤的管理现状进行深度解析、对中国医保制度进行系统性梳理，内容包括：疾病风险现状解析、恶性肿瘤现状与管理解析以及疾病的治疗与康复管理。

本部分围绕“健康险营销实务操作解析”展开，生动展示了健康险实战销售理念、销售逻辑和快捷沟通法，内容包括：健康险——你必须明白的道理与必须掌握的健康险销售技能。

定义ESG与绿色金融等相关的基本概念，描述ESG和绿色金融的起源、背景、历史和当前发展情况。

解释影响ESG投资的主要因素，描述ESG投资的主要分析和估值方法，描述ESG投资组合的构建及绩效评估。

比较不同的碳排放计算方法，并描述碳排放的计算流程；比较全球主要碳减排目标标准，并描述主要行业的碳中和措施；解释碳交易的基本运作原理，并描述全球主要碳交易市场的现状。

解释气候风险及其影响，描述气候风险的主要计量方法，并描述气候风险的管理。

描述协会对于候选人及持证人所提出的职业道德及行为准则要求。